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小資族出頭天!首選南山人壽美元利變型還本保險 聰明累積多元資產 要省也要實踐大夢想

106年 09月 28日

美國聯準會(Fed)已宣布最新利率決策,除調升今年經濟成長率預測至2.4%,同時預估今年底前還會再升息1碼、明年可能升3碼(註1),強勢美元儼然成為趨勢。美元保單穩健且資金可靈活運用,是國人最喜愛的保險理財工具之一,2017年上半年美元保單銷售熱度高,已創下近70億美元的新契約保費收入(註2)。南山人壽建議小資族把握台幣對美元升值趨勢,善用美元具有高穩定性及流通性的特性,及美元保單在相同保費條件下,還能獲得較高保障,每月以小預算為夢想做規劃,加速累積財富,建立多元資產配置,實踐夢想不是夢。

在薪水趕不上物價上漲的時代,小資族們想盡辦法省小錢,精打細算過生活,南山人壽考量小資族有自主理財及資產配置的需求,特別量身打造新商品「南山人壽美利雙享3美元利率變動型還本終身保險」(註3),採美元收付、繳費6年、保障終身(註4),自第1保單年度末起即可年年領取生存還本保險金,且有機會享有增值回饋分享金,除了聰明反應市場利率,所領取的還本金更可作為犒賞自己的購物金、旅遊基金、享受美食,一張保單就能同時滿足壽險保障及理財規劃的需求,讓資金運用更靈活。

以35歲女性投保「美利雙享3美元利率變動型還本終身保險」為例,基本保額5,000美元,透過自動轉帳繳費享1%折扣後,年繳保險費為2,252美元,共繳費6年。第1保單年度末即可領取生存還本保險金,第6保單年度末起,每年可領回的生存還本保險金為「基本保額」對應之金額300美元,再加上「累計增額繳清保險基本保額」對應之金額(註5),至保險年齡65歲保單年度末時,保單價值準備金(註6)加上當年度末增值回饋分享金合計為18,374美元,並累積已領回之生存還本保險金共計10,050美元(註7),為自己增添更完善的保障,享受美利雙享的富足人生。

南山人壽提醒民眾,購買外幣保險商品應留意匯率風險,並確認保障範圍和給付方式是否適合自身需求,才能有效發揮保險商品風險轉移的功能。「南山人壽美利雙享3美元利率變動型還本終身保險」詳細商品內容、給付相關規範、注意事項及相關警語,請參閱商品簡介及保單條款,請至南山人壽企業網站查詢http://www.nanshanlife.com.tw,或與您的南山人壽業務員聯繫、或電洽24小時客戶服務中心0800-020-060,或至南山人壽各分支機構洽詢。

註1:資料來源: https://udn.com/news/story/6811/2713777
註2:資料來源: http://www.chinatimes.com/newspapers/20170924000064-260210
註3:「南山人壽美利雙享3美元利率變動型還本終身保險」為不分紅保險單,不參加紅利分配,並無紅利給付項目。
註4:終身是指被保險人保險年齡達110歲之保單年度末。
註5:上述生存還本保險金係指「基本保額」對應之金額再加上「累計增額繳清保險基本保額」對應之金額。
註6:上述保單價值準備金係指「基本保額」對應之金額再加上「累計增額繳清保險基本保額」對應之金額。
註7:上述試算範例係假設保單生效日為106/9/21,各年度宣告利率均為3.58%,且各年度增值回饋分享金之給付皆以「購買增額繳清保險基本保額」方式辦理。