遵循聲明

南山人壽保險股份有限公司(下稱本公司)成立於1963年是台灣歷史最悠久的人身保險公司之一,深耕台灣逾半世紀,秉持保險「公益服務業」的理念,致力對保戶、股東、員工及利害關係人履行企業社會責任,並將永續理念與企業核心營運緊密結合,厚植基業長青的永續實力,為台灣構築共融社會。

為實踐企業永續理念並與國際趨勢同步,2015年起本公司即經董事會決議,將環境、社會與公司治理 ( Environmental, Social and Corporate Governance,簡稱ESG ) 責任投資原則訂定於本公司「整體性投資政策」,評估投資標的企業均須善盡環境保護、企業誠信及社會責任,以使資金運用更符合社會期待。2016年起即適度將台灣50、高薪100等企業社會責任(CSR)成份股企業納入本公司之投資標的池中,期透過資金運用之管理善盡企業社會責任。

基於機構投資人身分對市場及被投資公司之影響重大。在此,聲明遵循「機構投資人盡職治理守則」之六項原則,遵循情形如下:

01制定並揭露盡職治理政策

本公司在邁向企業永續經營之際,期盼創造經濟、環境及社會的永續價值,為達成此目標,秉持「公益服務業」之經營理念,制定並揭露盡職治理政策,以善盡盡職治理之責。主要內容說明如下:

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  • 長期深耕台灣保險市場,除了提供溫暖關懷的服務、全方位與創新商品外,並運用自有資金及各種準備金進行投資。同時為加強資產管理、有效控管資金運用風險、確保清償能力,以維護保戶權益,達到對保戶及股東之長期承諾,制定整體性投資政策、投資管理程序等相關內部作業規範。
  • 為降低投資組合的整體風險、提升投資組合的報酬績效,資產配置及投資決策係依市場環境變化,並參考資產與負債關係、風險承受程度、長期風險報酬要求、流動性及清償能力作為擬訂決策之依據,以增進對保戶、股東、員工及利害關係人之長期利益為目標。
  • 在邁向企業永續經營之際,期盼創造經濟、環境及社會的永續價值,將環境、社會、公司治理(ESG)納入投資政策。考量被投資企業是否善盡環境保護、企業誠信及社會責任,並拒絕投資賭博、色情及助長戰爭發展等對社會有負面影響之公司,使本公司資金運用更符合社會之期待。
  • 評估投資目的、成本與效益及所關注特定議題之重大性,依據所關注資訊之類型、程度與頻率,透過電話會議、面會、參與法說會、股東常會、重大之股東臨時會等方式,與被投資公司經營階層適當溝通,瞭解產業面臨之風險與策略,以維護客戶或股東之權益。
  • 本公司履行盡職治理的情形揭露於企業官網,並且每年更新一次。

02制定並揭露利益衝突管理政策

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本公司秉持公益服務的企業理念,基於對客戶或受益人的利益,制定各項利益衝突管理政策,確立利益衝突之態樣及其管理方式。

  • 利益衝突之樣態可能包括以下情形:
    1.為私利而對客戶或股東為不利之交易或投資。
    2.為特定客戶或股東之利益,而對其他客戶、股東或利害關係人為不利之交易或投資。
  • 為避免及管理利益衝突,本公司訂有「內勤員工行為準則」、「與利害關係人從事放款交易作業規則」、「與利害關係人從事放款以外交易作業規則」、「投資相關人員個人投資交易管理準則」及「投資功能員工收受餽贈與招待注意事項」,明定員工執行職務時須遵守之法令規章及內部政策之行為標準,包括與利害關係人為放款或放款以外交易之控管機制及應遵行事項,控管投資相關人員之個人投資交易行為,以避免其個人投資行為與本公司產生利益衝突或有利用本公司資訊圖利之情形,且絕對不容許不當業務關係的商業餽贈及招待。
  • 此外,本公司持續透過教育訓練、權責分工及資訊控管等方式,確保員工不會藉職權或利用職務之便,為自己、家庭成員或第三人謀取不當的利益或好處,以避免利益衝突之發生,期許以真誠謙虛的專業態度,全心投入保戶服務與社會關懷,達成「公益服務業」的使命。

03持續關注被投資公司

為落實企業社會責任投資,本公司投資過程會評估被投資公司對社會及環境的影響,選擇具有永續發展前景的企業,不僅保戶、股東及員工因此受惠,同時也可以帶動社會、環境及經濟的良性循環,提升國內企業整體公司治理。另外,本公司亦持續關注被投資公司之相關新聞、財務表現、產業概況、經營策略、環保作為、社會責任及勞工議題等公司治理情形,以隨時掌握被投資公司之最新狀況,善盡機構投資人之責任。

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04適當與被投資公司對話及互動

本公司透過電話會議、面會、參與法說會、股東常會、重大之股東臨時會等方式,與被投資公司經營階層適當溝通,瞭解產業面臨之風險與策略。當被投資公司在特定議題上有重大違反公司治理或可能損及客戶、股東之長期價值時,本公司將立即與被投資公司經營階層溝通以掌握狀況,且不排除聯合其他投資人共同表達訴求,用實際行動落實責任投資原則。

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05建立明確投票政策與揭露投票情形

為確保本公司股東權利行使符合客戶及股東最大利益,訂有明確應遵循之投票政策,其內容包含審慎評估分析被投資公司股東會議案之作業原則、行使股東權利相關作業應經適當授權人員核准之程序,並明訂行使表決權應以電子投票為主,親自出席或委託出席為輔,以及表決權實際行使情形應紀錄並提報董事會。本公司會將每年行使表決權之情形,揭露在南山人壽企業官網。

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06定期向客戶或受益人揭露履行盡職治理之情形

本公司相當重視與客戶及其他利害關係人溝通及其回饋意見,將定期於南山人壽網站(https://www.nanshanlife.com.tw/ NanshanWeb)揭露履行盡職治理之情形,包括本遵循聲明、出席被投資公司股東會與投票情形及其他重大事項,以克盡機構投資人盡職治理之責任,成為資產管理最佳的保險公司,與客戶、股東及社會大眾共享投資成果。

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簽署人 南山人壽保險股份有限公司
民國107年8月8日